¿Cómo poner una denuncia en el Ministerio de Trabajo? Segundo acto Liquidación de haberes

¿Cómo poner una denuncia en el Ministerio de Trabajo? | 2024

"Conozca las opciones que tiene un trabajador bajo relación de dependencia para poner una denuncia laboral ante el Ministerio de Trabajo en Ecuador, trámite presencial o por Internet.

La vida laboral de un ecuatoriano puede convertirse en un mal momento, sobre todo cuando los empleadores comienzan a vulnerar sus derechos.

El Ministerio de Trabajo de Ecuador es la entidad encargada de que se cumplan con los derechos de los trabajadores, entre esos la afiliación a la seguridad social, pagos de decimos, pago de utilidades, etc.

Los trabajadores por su lado deben conocer sus derechos y en caso de que uno o varios estén siendo vulnerados deben poner una denuncia en el mismo Ministerio de Trabajo...."

 

Denuncias por Causal del Sector Público 

 

 

 

Denuncia

 

 

 

 

¿Cómo hago el trámite?

Para realizar el trámite en línea en el Ministerio del Trabajo el usuario deberá seguir las actividades que se detallan a continuación:Llenar el formulario del ítem Ir a trámite en línea; o

 
A través del correo electrónico denuncias@trabajo.gob.ec.

Para realizar el trámite presencial en el Ministerio del Trabajo el usuario deberá seguir las actividades que se detallan a continuación:Presentar la denuncia en las ventanillas de Secretaría General del Ministerio del Trabajo.

Canales de atención: Correo electrónico, En línea (Sitio / Portal Web / Aplicación web), Presencial. ..."

 
¿Qué sucede después de presentar una denuncia laboral en línea?

"Después de presentar una denuncia laboral en línea, el Ministerio de Trabajo realizará una evaluación de la misma y tomará las medidas correspondientes. Algunos posibles escenarios después de presentar una denuncia son:

1. Investigación: El Ministerio de Trabajo realizará una investigación para verificar los hechos reportados y recopilar más información si es necesario.
2. Mediación: En algunos casos, puede ser posible llegar a un acuerdo mediante la mediación entre el empleado y el empleador.
3. Sanciones: Si se determina que hubo violaciones a la ley laboral, el Ministerio de Trabajo puede imponer sanciones a la empresa infractora.
4. Reclamación judicial: Si no se logra resolver el conflicto de manera satisfactoria, el trabajador puede optar por presentar una demanda ante la justicia laboral.
5. Asesoramiento legal: Durante todo el proceso, es recomendable buscar asesoramiento legal para garantizar los derechos y obtener la mejor solución posible.

El tiempo que puede llevar el proceso varía dependiendo de la complejidad del caso y la disponibilidad de recursos del Ministerio de Trabajo. "

 

 

Los riesgos psicosociales en el derecho del trabajo: ¿una figura aplicable en el Derecho ecuatoriano?

España: Lucro cesante y daño emergente según el código civil

 

Si no le pagan su remuneración mensual y no recibe una respuesta debe hacer la denuncia, claro puede derivar en Acoso Laboral ...

 

Primer acto: no pago 7 meses de remuneración 

 

Desde el 12 de marzo de 2024, no he recibido el sueldo. 

 

Con Memorando Nro. UCE-DTH-2024-0742-M de 22 de marzo, se solicita la exclusión de rol como Director DTIC y Docente.

 

El 12 de julio se acredita el valor mensualidad de Fondos de Reserva.

He enviado comunicación a la administración, sin obtener una respuesta.

El 25 de julio de 2024 presenté la denuncia al Ministerio de Trabajo.

 
Con Oficio Nro. MDT-DRTSPQ-2024-17822-O de 26 de julio de 2024 el MT solicita Solicitud de información - Denuncia Sr. Cesar Augusto Morales Mejía - Redmine Nro. 5385 - Pago de remuneración.

 

 

 

El 1 de agosto firmo Acción de personal Renuncia Director de DTIC e inicio Docente Tiempo Completo de Dedicación.

El 12 de agosto me informa DTH que el trámite ha sido enviado a Ministerio de Finanzas, que usualmente toma de una a dos semanas.

 

Con Oficio Nro. UCE-DTH-2024-4436-O de 13 de agosto de 2024 la UCE remite información y solicita " ..se otorgue un tiempo adicional para emitir la respuesta correspondiente, considerando que la Universidad se encuentra efectuara todas las acciones administrativas a fin de garantizar los derechos del peticionario."

Con Oficio Nro. MDT-DRTSPQ-2024-19038-O de 14 de agosto de 2024 concede ampliación de plazo debiéndose en consecuencia remitir la información requerida en el oficio en mención, hasta el día 20 de agosto de 2024.

 

El 15 de agosto se acredita el valor por Décimo cuarto.

 

Consulto estado de trámite: lunes, miércoles y viernes.

 

Al 22 de agosto, me informan en DTH que Ministerio de Finanzas con contesta trámite.

 

Con Oficio Nro. MDT-DRTSPQ-2024-23912-O de 14 de octubre de 2024 el Ministerio de Trabajo solicita   Respuesta a la denuncia -Incumplimiento de Normativa - Requerimiento sin respuesta - Denuncia Sr. Cesar Augusto Morales Mejía - Redmine Nro. 9809 - Pago de remuneración

 

 

 

 

Los ahorros finalizaron en mayo. Mi familia y amigos me prestaron dinero.

 

Tenía dos préstamos y cuatro tarjetas de crédito y cada mes refinanciaba una mayo, junio, (refinancié un préstamo) julio, agosto y quedaba sin cupo. El otro préstamo hipotecario me informaron que debían iniciar el trámite legal para el cobro. 

 

Me quebraron financieramente.

 

Finalmente me pagaron en el mes de septiembre, el valor del mes,  y a fines de octubre la remuneración de los 7 meses de marzo, abril, mayo, junio, julio, agosto y octubre. 

 

Ipso facto a pagar deudas y quedé sin cupo en tarjetas de crédito. 

 

Segundo acto:  Liquidación de haberes, un año jubilado desde 2025/03/15.

 

Trabajé hasta el 14 de marzo de 2025, me acogí a jubilación. En el IESS me pagaron desde 15 de de abril de 2025. La Universidad presentó el aviso de salida el 15 de abril de 2025, un mes sin remuneración.

 

Presenté los documentos solicitados para el trámite de liquidación y beneficios por jubilación.

 

Era administrador de un contrato de Accesos y desde el 10 de febrero de 2024 solicité el cambio de administrador.

 

El 7 de julio de 2025 el Sr. Rector designó Administrador de Contrato, la persona designada no aceptó.

 

El 15 de septiembre de 2025 designaron al nuevo administrador y el  1 de octubre de 2025 realicé la entrega de documentación a nuevo administrador.

 

Una parte del proceso de cambio de administrador, lo puede revisar en: 

SACAPV. Informe del administrador de Contrato - Entrega de información y Gestión de conocimiento a nuevo Administrador,

 

El 29 de enero de 2026 presenté documento con el auspicio de Abogado y remití por mail: Solicitud de pago de liquidación de haberes y beneficios por jubilación; y, levantamiento de observación relativa a la supuesta falta de entrega de la administración del Contrato Nro. 175-9999-0000-0024-2019 (Control de Acceso Peatonal y Vehicular), con los documentos justificativos.

 

 

El 4 de marzo de 2026 envíe mail insistiendo en pedido.

 

Al 12 de marzo de 2026 se continúa con el proceso para que Contratación Pública emita certificado que no tengo proceso pendiente de Administración de Contrato, a fin que Dirección de Talento Humano pueda tramitar liquidación. 

 

Al no obtener respuesta el 12 de marzo de 2026 presenté denuncia en el Ministerio de Trabajo. 

 

Las veces que he acudido a al Universidad para el seguimiento del trámite ...

 

A mis compañeros que se Jubilaron el 15 de marzo de 2025, tampoco les pagan.  

 

¿Alistando a tu hijo para la universidad? Esta lista podría serte útil

¿Alistando a tu hijo para la universidad? Esta lista podría serte útil

"Estas cosas no ocuparán mucho espacio en el auto pero ayudarán a mantener a tu nuevo universitario más seguro.

Por Ron Lieber y Tara Siegel Bernard

Tara Siegel Bernard prepara la maleta de Ron Lieber con pañuelos para cuando deje a su hija en la universidad el mes que viene.
12 de julio de 2024

 

Sábanas extralargas. Sandalias de ducha. Los ganchos que se pegan a la pared con masilla para sujetar cosas sin dejar marcas.

La mayoría de las universidades proporciona una lista de cosas que los nuevos estudiantes deben llevar si viven en el campus, y la mayoría de las grandes tiendas las tienen todas y algunas más.

Pero hay otra lista que quizá quieras tener en cuenta, que contiene cosas que no encontrarás al final de ningún pasillo de Target ni en la lista de deseos de Amazon de nadie.

Esta incluye un poder notarial que puede ayudar con la atención médica de tu hijo adulto, y otro, hecho por ti mismo, que abrirá el camino para que seas su primera llamada si por algún motivo acaba esposado. ¿Y qué te parecería facilitarle un par de pizzas a la medianoche? 

 

Cualquier lista de este tipo conlleva una advertencia. Algunas de estas cosas pueden estar bien, pero incluir la mayoría de ellas podría ser demasiado.

“Cuando la atadura al hogar es muy gruesa, los estudiantes no forman lazos en su nuevo lugar”, dijo Julie Lythcott-Haims, autora de Cómo criar a un adulto. “Sin querer, podrías estarle diciendo ‘no creo que sobrevivas allí sin que yo haga esto por ti’, y nunca queremos enviar ese mensaje”.

La siguiente lista debería darte unas cuantas buenas ideas. Nada en ella cuesta más de alrededor de 50 dólares, y muchas son gratuitas, lo que resulta útil considerando los altos costos de las matrículas.

Cuéntanos si tienes otras sugerencias. Nos basaremos en los comentarios de los lectores para crear otra lista el verano que viene — o este mismo mes, si recibimos suficientes ideas rápidamente.

Formularios y pases
Poder médico

Shari George Polur, abogada de Louisville, Kentucky, especializada en atención a personas mayores y con discapacidad, hizo a dos amigas de su hija un novedoso regalo de graduación que esperaba que nunca tuvieran que utilizar: un poder notarial para la atención médica.

A los 18 años, las personas adquieren el derecho a tomar sus propias decisiones médicas, así como la protección de la intimidad en virtud de la Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico. Un poder médico faculta a los padres o tutores para tomar decisiones médicas, y también puede permitirles acceder a los historiales médicos si su hijo está incapacitado.

“Se puede autorizar tanto o tan poco como se quiera”, explicó Polur. También sugiere obtener un poder general duradero para asuntos legales y financieros, que permitiría a los padres ocuparse de esos asuntos en caso de ser necesario. 

 

Consentimiento para menores de 18 años

Aunque las leyes de privacidad pueden impedir que los padres sepan mucho sobre la enfermedad de un hijo en la universidad, es posible que los estudiantes que van antes de haber cumplido los 18 años no puedan recibir ningún tipo de atención sin el permiso explícito de los padres.

La Universidad de Florida Central, por ejemplo, exige rellenar un formulario de consentimiento cuando estos estudiantes buscan asesoramiento. Karen Hofmann, directora de los servicios psicológicos y de orientación de la universidad, sugiere hablar sobre el tema, más allá de simplemente firmar el formulario. Si un adolescente nunca ha acudido a un terapeuta, el apoyo de los padres puede disminuir cualquier vergüenza o renuencia a hacerlo. 

 

 

Una tarjeta para ser la primera llamada

Si fuiste a la universidad en la época de los teléfonos públicos, probablemente recordarás las tarjetas que se usaban para pagar las llamadas. Cómpra una tarjeta vieja en eBay para hacer el asunto más divertido, o simplemente imprime la foto de una y móntala en algún marco barato. Luego entrégasela a tu hijo con instrucciones para que te llame a ti primero cuando se encuentre en grandes aprietos, sean del tipo que sean.

Por ejemplo, en caso de una detención, ya sea por identificaciones falsas, alteración del orden público, protestas o allanamiento de morada. Por otro lado, si tu hijo te tiene más miedo a ti que a las autoridades, puede que esa llamada nunca llegue. 

Prueba con un guión como este: “Eres lo bastante listo como para no meterte en líos. Pero si tienes un desliz o te ves envuelto en alguna situación desafortunada, que yo sea tu primera llamada, para poder ayudarte a resolverlo”. Por cierto, esa solución puede incluir algo de dinero para el pago de una fianza o multas. De este modo, la tarjeta telefónica puede convertirse en una tarjeta para salir gratis de la cárcel.

En caso de un embarazo, recuerda que no todas las opciones médicas están fácilmente disponibles en todos los estados o zonas. ¿Quieres ser la primera persona que reciba una llamada al respecto? Dilo. La segunda llamada en ese caso podría ser a la escuela, que podría disponer de fondos de emergencia para sufragar los costos del viaje. 

 

 

 

Tarjeta de usuario autorizado (también para emergencias)

Tal vez los padres recuerden lo fácil que solía ser conseguir una tarjeta de crédito para un estudiante universitario cuando eran jóvenes.

No obstante, esos días se acabaron debido a los cambios en la ley federal. Ahora, por lo general, hay que tener 21 años para solicitarla por cuenta propia.

Como alternativa, considera una tarjeta de usuario autorizado. Esta lleva el nombre de tu hijo, pero los cargos recaen en una sola cuenta: la tuya.

¿No estás seguro? La tarjeta puede servir para ser utilizada solo en caso de emergencia. Sea cual sea el uso que le dé, la tarjeta también ayudará a tu hijo a establecer un historial crediticio y una puntuación de crédito decente. Eso sí, solo si tú pagas tus cuentas a tiempo y mantienes otros buenos hábitos, pues tu buen comportamiento es lo que se reflejará en el usuario autorizado.

Historial médico y documentos compartidos

Llegará un momento en que recibas una llamada o un mensaje de texto a causa de una enfermedad o accidente, y quizás no puedas atenderla en el acto.

“Ahí estará sentado, será la 1 a.m. y necesitará puntos de sutura”, dijo Lisa Heffernan, cofundadora de Grown & Flown, una comunidad y página web para padres de adultos jóvenes.

Tal vez no contestes la llamada, y mientras tanto habrá una pregunta sin respuesta en el aire, como: ¿cuándo fue la última vez que se vacunó contra el tétanos?

Una solución podría ser una carpeta de documentos digitales que incluya los registros de vacunaciones y recetas, además de cualquier historial médico pediátrico que pudiera resultar útil. Puedes añadir fotos de una licencia de conducir, tarjetas del seguro médico, la página principal del pasaporte y cualquier otra cosa que podría resultar útil o perderse.

Todo lo demás

Huellas de ti mismo

Hace once años, Chanel Reynolds le contó a Ron acerca de las dolorosas lecciones que había aprendido sobre la preparación financiera tras la muerte prematura de su marido. Una de las recomendaciones que le dio fue dejar rastros de uno mismo; uno puede pasarse años conservando las obras de arte de un hijo sin crear jamás un objeto de su propia vida que su hijo pueda apreciar más adelante.

Cuando su hijo se fue a la universidad hace varios años, Reynolds metió a escondidas unas cuantas tarjetas escritas a mano entre algunas de las cosas que ambos habían empacado, sabiendo que las encontraría días o semanas después. Así fue, y él le enviaba un mensaje de texto cada vez que encontraba una.

Luego recibió una llamada que le alegró el corazón. “Me dijo por teléfono que había releído una de mis cartas”, contó. “Le pregunté cuál, y me dijo que aquella en la que le decía que estaba orgullosa de él y que confiaba en él y que tenía plena confianza en que sería capaz de resolver las cosas, incluso cuando fuera difícil”.

Lo bueno de dejar varias notas es que te da varias oportunidades de producir algo digno de releer. ¿Tu familia tiene un versículo bíblico favorito, o algún otro fragmento sagrado? Úsalo aquí. ¿Un dicho legendario del abuelo? Mételo en un calcetín.

Listas de reproducción

Dale un último abrazo. Sal del aeropuerto, de la estación de autobuses o de la residencia de estudiantes sin mirar por encima del hombro y romper a llorar. Luego, envíale a tu nuevo universitario una lista de reproducción llena de temas significativos.

Tal vez haya canciones que cantaban juntos cuando tu hijo estaba en la guardería. Quizá incluso tuvieron la suerte de tocar música juntos. Para los padres que llevaron a sus hijos a su primer concierto (o a sus primeros 10), seguro que hay momentos musicales destacados que merecen ser incluidos.

Esto puede ser un asunto delicado para las personas cuyos hijos consideran que su gusto musical es deleznable. Pero incluye esas canciones de todos modos, y luego añade algunas canciones significativas que ellos te hayan mostrado a ti, tal vez sin siquiera estar conscientes (hasta que reciban la lista de reproducción) de lo mucho que te gustan sus canciones.

 

La primera pizza

Para muchas familias, la comida es amor. Sin embargo, compartirles un plato es complicado si estás lejos. La comida también es comunidad, y puede ayudarte a construir una nueva si la compartes con los desconocidos adecuados.

Por eso, los fundadores de Grown & Flown recomiendan invitarles a los jóvenes su primer par de pizzas nocturnas, con la única condición de que las utilicen para atraer a algunas personas nuevas a sus círculos.

Un consejo de experto: muchos dormitorios universitarios y salas comunes tienen puertas que se cierran automáticamente. Mary Dell Harrington, la otra fundadora de Grown & Flown, sugiere añadir a la lista un tope de goma para la puerta para dejarla abierta, que el aroma a pepperoni se salga al pasillo y atraiga a otras personas hambrientas. 

 

Una palabra de seguridad

Muchos padres dan montones de consejos no solicitados a sus hijos adolescentes. Puede que tu hijo esté cansado de eso. Y tal vez tú sepas que es un problema, pero no puedes evitarlo.

“Puede que esos consejos no ayuden a alguien a desarrollar habilidades para resolver los problemas que ve y con los que se encuentra”, dijo Frances Cloud, directora del centro de asesoramiento del Spelman College.

Si este es tu caso, Cloud sugiere reconocerlo ante tu hijo y proporcionarle una palabra de seguridad que pueda pronunciar cada vez que quiera hablar contigo, pero no pueda tolerar ningún juicio, comentario o instrucción.

En cuanto a la palabra, Cloud no recomienda ninguna en particular. “La palabra no es tan importante como lo que ocurre después de decirla”, dijo. 

 

 

Un regalo para ti también

Lythcott-Haims, o “Decana Julie” para los miles de estudiantes de Stanford que se beneficiaron de su trabajo entre 1998 y 2012, se muestra un poco recelosa con todo este asunto de hacer listas y la posible reacción de tu hijo si te pasas. “Búscate un terapeuta o un pasatiempo”, dijo. “No le traigas una lluvia de tristeza a un joven que está intentando empezar una nueva etapa de su vida”.

Entendido. Pero aun así.

Uno quiere recibir llamadas, por cualquier motivo (o por ninguno), y contar con la palabra de seguridad podría hacer que los hijos sientan más confianza para hacerlas. Así que, después de tantas consideraciones, de empacar y de la matrícula —y, sí, de haber ido a Target—, no pasa nada si pides, con delicadeza, escuchar sus voces con regularidad.

Al fin y al cabo, también podrías estar dando el regalo de mantener a tu hijo en el plan telefónico familiar.

Ron Lieber ha sido el columnista de Your Money desde 2008 y ha escrito cinco libros, más recientemente The Price You Pay for College. Más de Ron Lieber

Tara Siegel Bernard escribe sobre finanzas personales, desde ahorrar para estudiar en la universidad hasta pagar la jubilación y todo lo demás. Más de Tara Siegel Bernard  "

 

 

 

 

 

Gestión de la información - opentext.com

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Información reinventada 

 

"El trabajo tal y como lo conocemos está cambiando.

No hay mejor momento que ahora para reinventar lo que la información puede hacer.

Información (sustantivo): datos importantes en cualquier etapa del procesamiento por parte de humanos o máquinas.

Reimaginar (verbo): imaginar de nuevo o de nuevo; Pensar en algo de una manera diferente, con miras a crear algo nuevo y mejorado.

Para 2035, el trabajador del conocimiento de IA se verá redefinido por estas tendencias:

• Reinvención de las empresas a la velocidad de la IA: Las máquinas se harán cargo de las tareas mundanas y la IA redefinirá todos los trabajos. La velocidad y el ritmo al que la información debe moverse, integrarse e informar las decisiones en los ecosistemas empresariales se encuentra en un nivel completamente nuevo.
• La nube, la seguridad y la IA convergen: Las aplicaciones en la nube permitirán la adopción generalizada de la IA en los negocios. Las preocupaciones de seguridad serán exponenciales porque la IA permite que las máquinas ataquen a las máquinas. Y dado que todas las empresas se han convertido en empresas de software, crecerá la demanda de inteligencia a través de las nubes, las aplicaciones y las fronteras.  
• La confianza y la mayordomía se vuelven primordiales: La privacidad de los datos y los objetivos ESG se convierten en tarea de todos. Las zonas de datos y las nubes soberanas se ven matizadas por la geografía, pero son fundamentales para todas las operaciones globales de TI. Y confiar en los proveedores de la nube y en los proveedores que gestionan sus datos como si fueran suyos será lo que está en juego.

Anticipándose a esto, es más importante que nunca centrarse en los trabajadores del conocimiento de IA en cada una de nuestras organizaciones. Ya sea que ese trabajador del conocimiento se encuentre en TI, ingeniería, recursos humanos o cadena de suministro, los puestos de trabajo deben redefinirse para adoptar los avances de la IA. Y esa definición debe conducir a un trabajo que tenga un nuevo propósito y significado. Los trabajadores del conocimiento de todas las funciones van a seguir exigiendo opciones y flexibilidad, y nuestros mejores talentos optarán por irse si no se satisfacen sus necesidades.

La pregunta será: ¿quién está pensando en reinventar los procesos y redefinir los roles? ¿Qué harán los individuos con esa nueva productividad para ser más innovadores? ¿Y cómo acelerarán las organizaciones este pensamiento para obtener una ventaja competitiva en el mercado? ..."

Convierta la resistencia en soporte al implementar software

 

 

Scam: ¿qué se esconde tras de este tipo de estafas?

Scam: ¿qué se esconde tras de este tipo de estafas?

 

 

 

"!El scamming, término genérico que hace referencia a las llamadas estafas o timos mediante el pago anticipado de dinero, alcanza una nueva dimensión en la era de Internet: cada vez más, los ciberdelincuentes consiguen hacerse con más víctimas a través del correo electrónico y de las redes sociales y las engañan por medio de métodos perversos. Las formas de online scam son muy variadas y abarcan desde el llamado “romance scam” hasta el envío de correos electrónicos en los que se promete dinero o herencias en vano. Ahora bien, ¿qué es el scam exactamente? ¿Qué formas existen? ¿Cómo actúan los delincuentes y cómo se puede proteger uno ante su amenaza?

¿Qué es el scam?

El scamming se deriva de la palabra inglesa scam, que se podría traducir como “estafa” o “timo”. Dicho concepto está estrechamente relacionado con el término propio de la disciplina de la criminología, que hace referencia al fraude con el que se reclama el pago de dinero por adelantado, pero engloba diversas manifestaciones online del mismo. En general, la intención de los delincuentes es hacer que sus víctimas paguen cierta cantidad de dinero (anticipo) mediante la utilización de falsos pretextos, tras lo que prometen ciertas ganancias, el cobro de herencias o reembolsos de importes considerablemente más elevados.

Una vez el criminal ha recibido el pago de la cantidad estipulada, por lo general se interrumpe el contacto de forma inmediata. Además, el delincuente no cumple su promesa y, en la mayoría de los casos, el dinero que se ha pagado ya no se puede recuperar. El contacto online se realiza, por lo general, a través del correo electrónico, aunque también se recurre a medios como portales de chat, servicios de mensajería instantánea, redes sociales y páginas de citas. Cabe resaltar que, asimismo, los delincuentes han conseguido expandir sus acciones por servicios como inmobiliarias, páginas para encontrar trabajo o de coches de segunda mano.

Este truco se ha llevado a cabo desde hace siglos por medio del correo postal, aunque desde 1980 el procedimiento se convirtió en todo un fenómeno en Nigeria. Debido a la caída del precio del petróleo, a una elevada inflación y a la pobreza de este país africano, algunos estafadores recurrieron a la técnica de enviar grandes cantidades de cartas falsas por correo postal o fax a los empresarios de algunos países occidentales. Estos se hacían pasar por trabajadores de entidades financieras que podían suministrarles crudo a los destinatarios a precios muy bajos, pero con la condición de abonar un pago por anticipado. La “conexión de Nigeria” se convirtió desde entonces en un término esencial para el scamming y, aun hoy en día, existen muchos correos de scam procedentes de Nigeria y de otros países de África Occidental. El fenómeno se ha convertido en un asunto a nivel global, y es que los estafadores y sus víctimas están repartidos por todo el mundo.

No obstante, dichas cartas dudosas a las que se hacía referencia anteriormente se han vuelto profesionales, es decir, que no es raro que los escritos adjuntos tengan una apariencia real, presenten logotipos falsificados con precisión o intenten parecer lo más auténticos posible debido a la inclusión de los datos personales de las víctimas que han sido previamente objeto de espionaje. En este sentido se crean páginas web, se consiguen números de teléfonos y se erigen cuentas falsas en todas las plataformas de Internet con el objetivo de que los estafadores tengan la apariencia de personas reales. Además, los perfiles públicos en las redes sociales les ofrecen a los criminales los datos necesarios para incluir detalles en las cartas sobre la vida privada o laboral de las víctimas. En ocasiones, los correos electrónicos de scam pueden contener archivos adjuntos con malware con los que se puede acceder a los datos del ordenador de la víctima.

¿Qué tipos de online scam existen y cómo funcionan?

El online scamming se puede manifestar de muchas maneras, pero, generalmente, el objetivo de los criminales siempre es el mismo: quieren conseguir el pago anticipado de la víctima para conseguir unos ahorros. Estos les seducen haciéndoles creer que son el amor de su vida, les atraen con su patrimonio, con una vivienda muy barata o con el trabajo ideal, pero para la consecución de tales factores hay que prestar ciertos servicios: por regla general se tiene que abonar una fianza por adelantado o pagar un supuesto ticket de avión para llevar a cabo el primer encuentro de la víctima. A continuación te presentamos cuatro ejemplos que ponen de relieve el funcionamiento del online scamming: 

Romance scam

Hoy en día, el romance scam es un fenómeno que está muy extendido. En este sentido, los estafadores forjan una relación estrecha con sus víctimas por medio de servicios de mensajería y de plataformas para citas, regalan un cumplido detrás de otro y simulan sentir un supuesto amor verdadero. Las víctimas se sienten inmediatamente halagadas y se enrolan en una independencia emocional con respecto a los estafadores. Mientras que estos muestran cierta predisposición a quedar con la víctima en cuestión y le hacen creer que están ilusionados, primero les piden dinero. En la mayoría de los casos, les reclaman ciertos pagos por motivos personales y ponen como pretexto que necesitan el dinero para la cita, aunque generalmente la intención de los estafadores es comprar tickets de avión, cubrir gastos de hospitalización, comprar medicamentos o alimentar a hijos que no existen.

El romance scam es, para los afectados en los dos sentidos, una experiencia especialmente dolorosa. El motivo de ello reside en el hecho de que a la víctima no solo se la estafa económicamente hablando, sino también en lo que respecta al plano emocional. La persona en cuestión se hace grandes ilusiones por haber encontrado el amor, pero los estafadores se aprovechan de los sentimientos y de la soledad de la víctima. Desgraciadamente, hoy en día son muchos los usuarios de Internet que siguen cayendo en esta trampa y que, fruto de la familiaridad que se crea, están dispuestos a pagar el dinero que se les pide. A menudo, los timadores les hacen creer a sus víctimas que sienten un amor absolutamente incondicional por ellos, de manera que estas llegan a ser capaces de pagar vuelos caros o mudanzas para satisfacer sus necesidades. En caso de pedir dinero antes de la presunta partida, muchas víctimas suelen encontrarse con ciertas dificultades a la hora de recuperarlo. A veces incluso se recurre a la compasión de las víctimas, lo que hace todavía más difícil que estas muestren su negativa ante las peticiones de los estafadores.

Este truco ha experimentado un fuerte desarrollo desde que las citas online son cada vez más populares y prometedoras. Así, a diario se crean miles de perfiles falsos. En el segundo semestre del 2014, el FBI hizo un recuento de alrededor de 80 millones de dólares estadounidenses que fueron transferidos desde los Estados Unidos a romance scammers. Cabe resaltar que esto no ocurre exclusivamente porque los timadores cada vez se esfuercen más, sino porque estos facilitan incluso números de teléfono y no tienen ningún temor a las llamadas telefónicas personales. Además del propio, también falsifican otros perfiles y envían solicitudes de amistad para que las personas ficticias no estén aisladas socialmente, sino para que parezcan personas reales.

Scams con falsas promesas económicas

El hecho de que los correos electrónicos en los que se promete dinero formen parte desde los comienzos de Internet del repertorio estándar del scamming es todo un clásico. Esto hace necesario remontarse a los métodos de la “conexión de Nigeria” de los años 80 y en este caso se apela al deseo que tienen las víctimas por ganar dinero de manera rápida. Resulta habitual el hecho de fingir herencias procedentes de parientes lejanos, supuestos pagos procedentes del patrimonio familiar o falsos premios de lotería o cartas de benefactores que quieren que los destinatarios actúen como administradores de una gran suma de dinero a cambio de una comisión generosa. En la mayoría de los casos se suele pedir un adelanto para el pago del importe por los gastos de gestión, de notario o para los impuestos.

En esta forma de scamming también tiene lugar la pérdida del dinero abonado y el contacto se interrumpe una vez se recibe la suma. Además, nunca se llega al pago del importe prometido, por lo que en estos casos se recurre a testaferros de cuyas cuentas se transfiere el dinero enviado a cuentas en el extranjero. A menudo, estas personas son los mismos timadores, que hacen de agentes financieros y quizá no saben de la procedencia del dinero que transfieren.

El procedimiento es el mismo que hace décadas, pero el fraude resulta más sofisticado. En este sentido, las cartas van provistas de encabezados profesionales y de direcciones de correo electrónico. Además, los logotipos les dan el aspecto de cartas procedentes de auténticos abogados, albaceas, empresas de lotería o bancos. A nivel lingüístico, los correos de scam resultan más exigentes, y es que atrás quedan ya los tiempos en los que se podía desenmascarar a los correos electrónicos falsos debido a sus faltas ortográficas y errores gramaticales. 

El scam en el alquiler de apartamentos

Los timadores no solo cometen sus fechorías en las plataformas de citas, sino también en las páginas de las inmobiliarias, donde publican anuncios de viviendas falsas a precios de ganga. Los domicilios objeto de estos anuncios suelen estar situados en barrios muy demandados de las grandes ciudades con el objetivo de que estos despierten el interés de las víctimas. Para no tener que enseñarles la vivienda personalmente a los arrendatarios o compradores interesados, los estafadores alegan que trabajan en el extranjero o que están de viaje. Asimismo, durante la correspondencia con las víctimas, estos se van haciendo con su confianza e incluso muestran fotos interesantes de sus vacaciones. No cabe la menor duda en este caso de que también se trata de imágenes falsificadas o robadas, como las fotos de la supuesta vivienda de ensueño.

En algún momento el timador hace la propuesta de pagar tanto la fianza como el primer mes de alquiler por anticipado, lo que a menudo va ligado a varios miles de euros. El pago de dichas cantidades viene motivado, en muchas ocasiones, por la desesperación ante la búsqueda de una vivienda y en muchos casos no se lleva a cabo ni la visita a la misma. Especialmente en las ciudades con un mercado inmobiliario muy concurrido es donde los estafadores tienen más éxito: quien esté buscando una vivienda durante meses en una metrópoli se ve obligado a asumir riesgos para, finalmente, adquirir la vivienda deseada. El scam en el alquiler de apartamentos y el romance scam guardan muchas similitudes: tanto una variante como la otra se aprovechan, sin contemplaciones, de la situación personal de la víctima.

El scam en las ofertas de trabajo

Los cibercriminales se hacen eco de un modo similar de las necesidades de las personas que buscan trabajo, a las que les atraen el trabajo ideal, los salarios llamativos y los horarios reducidos. Al igual que ocurre con las viviendas asequibles situadas en las zonas más destacadas, este tipo de ofertas parecen demasiado buenas para ser reales. Aun así, todavía hay personas que buscan trabajo que caen en ellas. Puesto que en el caso de los anuncios menos detallados solo se facilita el número de teléfono para establecer el contacto, si se quiere obtener más información es necesario crear el contacto directo. La respuesta afirmativa llega, en la mayoría de los casos, tras una entrevista telefónica ficticia. Por regla general, las personas engañadas deben realizar, mediante transferencia, el pago anticipado y destinado a material de trabajo, uniforme o calzado.

Una vez los estafadores reciben el dinero, se interrumpe el contacto. En estos casos nunca se llega a firmar un contrato de trabajo ni tampoco se realiza la entrega de la supuesta mercancía adquirida. Todavía se debe tener más cuidado cuando en la oferta de trabajo encontrada figura que el puesto es de “agente financiero” o de alguna posición de características similares, para lo que solo se necesita una cuenta: probablemente se trate de una oferta para blanquear dinero, con lo que se puede ser objeto de una denuncia. Se abusa de este tipo de cuentas para, por medio de scams, transferir al extranjero el dinero ofrecido al verdadero instigador.

¿Qué medidas de protección pueden adoptarse frente al scamming?

La opción más efectiva para protegerse del scamming va acompañada de una buena dosis de escepticismo: dondequiera que se transfiera dinero por adelantado, hay que andarse con cuidado. Se recomienda no enviar dinero a desconocidos a los que nunca se ha visto, independientemente de lo serios, simpáticos o cariñosos que puedan parecer. Los filtros de spam de muchos proveedores de servicios de correo electrónico interceptan gran parte de los correos dudosos, pero los correos fraudulentos siempre pueden encontrar el camino de llegar al correo postal habitual. En el mejor de los casos, lo ideal es eliminar los correos de spam de manera inmediata o enviarlos a la carpeta de spam. No se debe, asimismo, responder a los correos dudosos con contenidos sospechosos ni confiar en páginas de personas totalmente desconocidas que surgen de la nada.

En los portales de citas, en las plataformas inmobiliarias y en las páginas web para buscar trabajo hay que ser cauteloso en caso de que una oferta parezca demasiado buena para ser verdad. Lo mejor en estos casos es concertar una cita para poder conocer a la persona en cuestión, visitar una vivienda o llevar a cabo una entrevista in situ. Si las amistades establecidas en Internet se muestran reticentes, se debe recurrir a otras fuentes. A este respecto, no se debe ceder a la reclamación de pagos por parte de desconocidos. Lo mismo se puede aplicar a otro tipo de mercados y tiendas online, puesto que los timadores también pueden actuar en estos ámbitos. Para evitarlo, utiliza siempre un método de pago seguro y no pagues tus compras por adelantado. Para conocer los pros y contras de los métodos de pago más habituales visita el siguiente artículo de nuestra guía digital. Si quieres saber más sobre el fenómeno del spam en Internet y sus diferentes manifestaciones puedes leer la Guía para la lucha contra el spam de la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).

¿Qué medidas pueden adoptar las personas afectadas?

Si ya has sido víctima del scamming, debes proteger tus pruebas: en estos casos no es recomendable ni borrar los correos electrónicos de los estafadores ni tampoco sus respuestas. Lo mismo es de aplicación en el caso de los faxes y de las cartas de los criminales, ya que es posible que los mensajes contengan datos importantes que le podrían ser de ayuda a la policía en sus investigaciones. Es recomendable, por lo tanto, interponer las denuncias pertinentes, pero para saber más, los funcionarios que trabajan en la comisaría de tu zona te explicarán cómo funciona el procedimiento.